Не бойтесь разговаривать с банком и вовремя реагируйте на запросы
Друзья, хотим поделиться очередным нашим успехом — нам снова удалось спасти, казалось бы, безнадёжную ситуацию. И это опять про блокировку счетов — одну из самых распространённых проблем среди наших клиентов.
Разблокировка счетов по 115 ФЗ без последствий для бизнеса.
К нам обратился директор ООО, которое вовсе не является новичком на рынке. Расчётный счёт в банке у компании был открыт не первый год и финансовые потоки текли в стандартном порядке, пока не случилось то, что полгода назад мы и представить не могли, — вся страна погрузилась в режим самоизоляции.
Нестандартная ситуация потребовала от руководителя компании нестандартных решений, которые, в свою очередь, повлекли необходимость снятия наличных денежных средств в размере 12 млн. рублей. Естественно, банк отреагировал блокировкой онлайн-обслуживания, что парализовало работу компании.
Представители банка затребовали пояснения, зачем потребовалась эта сумма денежных средств. Их тоже можно понять — выяснять подробности их вынуждает законодательство, а именно № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма».
Самостоятельно предприниматель не отреагировал на требования из банка, хотя мы всем и всегда говорим — не бойтесь разговаривать с представителями банков! Отстаивайте свою позицию, доказывайте, что вы грамотный бизнесмен, который легально ведёт свою деятельность!
Итогом отказа от предоставления пояснений стало бы только одно — больше ни в одном банке ему счёт не откроют. Банки обмениваются данными с Росфинмониторингом, Прокуратурой и между собой, и работать с проблемными клиентами никто не будет, т.к. банкам это может грозить санкциями вплоть до потери лицензии.Мы убедили клиента собрать все документы, подтверждающие сделки — договора, акты, авансовые отчёты, в общем, всю «первичку», которая подтверждает реальность операций.
Наш менеджер по комплаенс-контролю сформировал пакет документов и отправил его в банк с обоснованием бизнес-процессов: в сложившейся ситуации в апреле-мае у предпринимателя действительно не было возможности работать по-другому.
Результат – банковское обслуживание восстановлено в полном объёме.
Разблокировка счетов по 115 ФЗ без последствий для бизнеса.
Наши сотрудники вовсе не волшебники (хотя многим нашим клиентам кажется именно так) — они просто действуют по определённым правилам и законам. И вы сможете стать такими же волшебниками, если:
- Будете отражать хозяйственную деятельность компании в бухгалтерском учёте.
- Вовремя реагировать на все требования со стороны банков.
- Не бояться идти на контакт с финансовым мониторингом кредитных организаций.
Представители банков требуют пояснений вовсе не для своего удовольствия или развлечения. Банк обязан реагировать на подозрительные операции, но он сам заинтересован в том, чтобы снять все блокировки и ограничения в работе со своих клиентов. Поэтому и формируются запросы, чтобы в результате анализа представленных документов снять подозрения.
И наш комплаенс-менеджер, и Главный бухгалтер «Берегов Невы» твердят в один голос — всегда своевременно представляйте документы по запросам банка, не игнорируйте их. Старайтесь представить наиболее полную информацию: если запрашивают договора, приложите к ним допсоглашения, спецификации, товарные накладные и др. Пишите пояснение об особенностях ведения бизнеса, раскрывая экономическую суть.
Наконец, приходите к нам на консультацию. Наши специалисты имеют опыт работы службах Финмониторинга банков и Центробанке. Они помогут составить пакет документов и грамотное обоснование вашей деятельности.
Разблокировка счетов по 115 ФЗ без последствий для бизнеса.
Сегодня, кстати, появился ещё один предприниматель с заблокированной довольно большой суммой на счету в банке. По его словам, он совершенно не понимает, по какой причине счёт подвергся блокировке. Так что мы пошли работать, а вы
Жмите сюда для записи на консультацию!
Ещё по теме: