Появились новые поводы для блокировки счетов

Росфинмониторинг включил в зоны риска по антиотмывочному законодательству в числе прочего государственную помощь и благотворительность, именно в этих сферах во время распространения коронавируса могут активизироваться мошенники.

В Росфинмониторинге довели до сведения финансового рынка отрасли деятельности юрлиц и ИП, в которых могут происходить нарушения законодательства. Они связанны с:

• производством и оборотом продукции медицинского назначения;
• реализацией товаров и услуг в сфере противоэпидемических мероприятий, в т.ч. онлайн;
• созданием и расширением инфраструктуры для охраны жизни и здоровья граждан;
• благотворительной деятельностью в условиях пандемии;
• туризмом, в связи с возвратом средств за непредоставленные услуги;
• оборотом драгметаллов и драгоценных камней, по причине роста их ликвидности и др.

Должно настораживать снижение наличного оборота в отраслях повышенного спроса – продукты питания, медицинские товары и т.д. Следует особое внимание уделить рискам хищения бюджетных средств, выделяемых на поддержку бизнеса и населения.

В условиях пандемии возрастают риски использования схем незаконного обналичивания, уклонения от уплаты налогов и вывода активов юрлиц и ИП с целью последующего закрытия или банкротства, подчеркнули в Росфинмониторинге.

Как отмечают в ведомстве, аналогичные зоны риска для всех стран в современной непростой обстановке обозначила Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

В докладе FAFT обозначено, что мошенники используют программы помощи и экономического стимулирования в личных целях, например, могут выдавать себя за благотворительные организации. Кроме того, растут риски коррупции, например, для обхода стандартных процедур госзакупок. Отмечается также расхищение и неправомерное использование средств из фондов чрезвычайных и непредвиденных расходов, использование мнимых сделок.

Если финансовые организации усилят свой контроль за этими сферами, то число блокировок операций и расчётных счетов неминуемо возрастёт. «Под раздачу» могут попасть и физлица, которые будут взаимодействовать с перечисленными выше сферами.

А мы напоминаем, что мы помогаем предпринимателям разблокировать расчётные счета и возобновлять операции. Наши специалисты имеют опыт работы в службах финансовых мониторингов банков, в т.ч. и банка России, поэтому имеют понимание о том, какие именно документы и пояснения помогут разблокировать счет, а также избежать подобного в будущем. Обращайтесь.