Суд обязал исключить орчанина из базы данных ЦБ о мошеннических переводах

Ленинский районный суд города Орска рассмотрел гражданское дело по иску местного жителя к Центральному Банку РФ и Банку ВТБ (ПАО) о признании бездействия незаконным и исключении сведений из базы данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».

Истец является клиентом Банка ВТБ (ПАО), где у него открыты расчётные счета. В сентябре 2025 года он узнал, что все счета заблокированы. Причиной стало включение его сведений Центральным Банком РФ в базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента». Это привело к ряду ограничений, включая блокировку карт и невозможность переводов по системе быстрых платежей.

Мужчина обратился в Банк России за разъяснениями и получил ответ, что информация поступила от Банка ВТБ (ПАО) — о переводе средств без добровольного согласия клиента, осуществлённом истцу как получателю. Однако Банк ВТБ заявил, что никаких запросов в Банк России не подавал и информацией о причинах включения сведений не располагает.

При повторном обращении в Банк России с заявлением об исключении сведений из базы данных было отказано. Основанием послужил запрос правоохранительных органов об осуществлении перевода без добровольного согласия клиента, поступивший в Банк ВТБ в рамках расследования уголовного дела о мошеннических операциях.

Мужчина был допрошен следователем в качестве свидетеля по данному уголовному делу, подозреваемым или обвиняемым не является. По его мнению, включение данных в базу ЦБ произошло вследствие действий третьих лиц (мошенников) и процессуальных действий правоохранительных органов, а не его виновных действий.

До блокировки счетов истец вёл предпринимательскую деятельность: магазин по продаже техники и агентский договор с ООО. После блокировки счетов он был вынужден прекратить деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и утратил оба источника дохода.

Истец просил признать незаконным бездействие Банка ВТБ и обязать его направить в Банк России уточняющую информацию о его процессуальном статусе свидетеля, а также информацию об исключении сведений из базы данных.

Суд удовлетворил исковые требования: обязал Банк ВТБ направить в Банк России информацию об исключении мужчины из базы данных, а Центральный банк РФ — исключить сведения о нём из этой базы.

Решение в законную силу не вступило и может быть обжаловано.